La gestione del denaro non è naturale o facile per tutti. Se hai poca esperienza con la gestione del denaro o non sei sicuro di come gestire determinati costi o spese, un pianificatore finanziario può essere utile. I vantaggi della pianificazione finanziaria coprono molti aspetti della vita di una persona: dal budget e la pianificazione di grandi acquisti, alla pianificazione per gli imprevisti e il lasciare un'eredità.
Assistenza finanziaria preventiva
I pianificatori finanziari possono aiutarti ad analizzare le tue finanze attuali e evidenziare i tuoi punti di forza e di debolezza. Se non sei particolarmente esperto nella gestione dei tuoi soldi, potresti non renderti conto che alcune delle tue decisioni di spesa o finanziarie ti stanno causando una perdita di denaro. Inoltre, se ricevi una grossa somma di denaro, ad esempio da un'eredità, un pianificatore finanziario può aiutarti a gestire il denaro in modo responsabile, in modo da estenderne il valore o aumentarlo attraverso investimenti intelligenti.
Pianificazione di emergenza
Il futuro è incerto ed è difficile immaginare come tu o la tua famiglia potreste gestire eventi imprevisti, come una morte o una malattia. Un pianificatore finanziario può aiutarti ad analizzare le potenzialità e proteggere le tue finanze. Ad esempio, potresti creare una procura che entra in vigore se diventi disabile. Ciò consente a qualcuno di prendere decisioni per tuo conto quando non puoi farlo fisicamente.
Finanziamento di grandi acquisti
Le tasse universitarie, una macchina nuova o una nuova casa sono spese comuni che richiedono grandi somme di denaro. Potresti non avere i soldi a disposizione per coprire l'intera spesa. La pianificazione finanziaria può aiutarti a determinare se hai bisogno di opzioni di finanziamento a breve termine, come i prestiti, o se dovresti mettere da parte soldi nel tempo e avere abbastanza soldi per coprire i costi quando arriva il momento di effettuare l'acquisto.
Pianificazione
La pianificazione patrimoniale implica la pianificazione finanziaria. Le complessità dipendono dalle circostanze individuali. Ad esempio, la pianificazione finanziaria può aiutarti a decidere come gestire l'abbandono di un'eredità ai minori o a strutturare il tuo piano patrimoniale per proteggere l'eredità di un beneficiario dai suoi creditori.
